什么是白领犯罪? 3个臭虫的例子

佩带在手铐的人的胳膊的例证在监狱牢房

白领犯罪召唤出余时间交易,缺少资金,贪婪和奢侈派对的图像。虽然一些电影和电视显示将其描绘到极端,但其他人离真相不远。通常这种犯罪活动是与普通街犯罪人更熟悉的普遍鲜明对比。它’易于理解的人们可能会转向犯罪的绝望,但为什么似乎已经在经济食物链顶部的人觉得被迫这样做?它’思考许多思考的一个有趣的主题。

让事情变得更加有趣的是,捕捉白领犯罪分子可能就像在干草堆里寻找针。特别是在大公司或复杂方案中,责备很容易转移并混淆,直到小径冷却。然而,对于那些喜欢一个好拼图的人来说,像这样的破解案例可能是一个有价值的引起的有趣过程。

在这篇文章中我们’LL帮助定义白领犯罪是什么,探索白领犯罪的一些常见例子,并突出3个臭名昭着的案例—and how they 几乎 got away with it!

什么是白领犯罪?

白领犯罪 是通常是非暴力和经济上的犯罪行为。术语“white-collar crime”是在20世纪40年代的社会学家创造的 Edwin Sutherland担任“占领期间敬业的犯罪和高社会地位”。 1

从那时起,这些罪行已被证明是广泛的,经常超越国家和国家边界。要跟踪复杂的证据网络,多个机构通常必须一起工作,包括联邦调查局(FBI),证券交易委员会(SEC),内部收入服务(IRS)和美国邮政检查服务(USPIS )。

虽然白领犯罪的精确成本很难确定,但是来自的出版物 国家刑事司法参考服务(NCJR) 估计它介于两者之间 每年4260亿美元至1.7万亿美元 比街道犯罪高10至35倍。2 作为 联邦调查局 puts it, “一名骗局可以通过抹掉他们的生命节省,[和]花费数十亿美元来摧毁一家公司,毁灭家庭毁灭性家庭。”

那里有哪些类型的白领犯罪?

虽然白领犯罪有许多类型和变体,但这些是最值得注意的。

Ponzi计划 are perhaps one of the most infamous forms of white-collar crime. Popularized by Charles Ponzi in the 1920s, they involve pocketing investment money rather than actually investing it. The scheme is upheld by paying "回报" to investors with money from the investment pool. Typically, they can only be sustained as long as new investors are coming in, and not too many old ones are withdrawing.

这里’S简化的例子是他们如何工作:Ponzi计划发起者告诉投资者他们拥有专有的投资策略,如果他们投资100美元,他们’重新保证10美元的常规返回,并可以随时撤回原价100美元。 10美元的薪水真的来自那个初始金钱。显然,如果没有其他人投入的话,这将是一个问题,但许多涉及的人急切地传递“opportunity,”引用他们的强烈回报。虽然这看起来比较无害,但这些方案的发起者通常会烹饪一个原因,不再支付,然后用投资者钱逃跑,将其他人留在金融束缚中。

贪污 涉及使用资金不同的目的而不是预期的。一个常见的例子是当授权员工创建虚假费用时,然后暗中将钱转移到他们的个人账户中。在这种情况下,罪犯已经负责管理这笔资金,因此致力于机会犯罪。 

内幕交易 被定义为购买或销售股票,其中有向公众提供的信息。例如,公司董事可能有内部知识,因为由于缺陷,他们的产品很快就会在市场上失败。他们可能会把他们投资公司投资并避免巨大损失的朋友。虽然这看起来只是一个体贴的事情,但它可以大大影响市场的完整性,并阻止其他投资者参与其中。 截至罚款和潜在的监狱时间严厉严厉地惩罚这种罪行。

洗钱 是制造的过程“dirty”金钱干净,而不是可追溯到其原始来源。例如,如果有人想花钱通过非法贩毒获得的资金,他们将首先想要确保它不能’T追溯到源。有无数的方法来洗钱,在数字时代,他们中的许多都在线。匿名在线支付服务,转移代理服务器,在线拍卖和销售,虚拟游戏网站,房地产投资和加密货币都是由此白领犯罪分子试图逃脱洗钱。

电子洗钱是众多原因之一 联邦调查局雇用网络安全专家等机构。如果这是您可能感兴趣的,请查看我们的文章 “8 Signs You’在网络安全职业中工作” 了解更多。

3白领犯罪的昭着例子

不幸的是,有很多白领犯罪例子可供选择,但这些情况是最大规模和有影响力的。

1.查尔斯庞蒂’s schemes

查尔斯庞蒂 没有从高社会开始。在20世纪20年代,波士顿成为一个贫穷的移民,庞蒂工作了零工,在他最值得注意的方案开始之前在监狱中在监狱。最终是一个多米多米的犁头开始作为简单的邮件欺诈。

在通过国际答复优惠券(IRC)收到西班牙的一封信后,Ponzi意识到他可以将更多这些用于邮票交换,然后他可以销售利润。虽然这一结果是一个非常有利可图的努力,但Ponzi试图通过接受进一步提高他的优势“investors.”凭借令人愤慨的年度返回率为50%至100%的承诺,他相信很多人都要用他们的钱信任他。然而,Ponzi而不是实际投资,而不是仅赚取现金并仅支付“returns”给予增长的幻觉。

像所有Ponzi计划一样,当太多投资者想立即撤回其资金时,它开始解开。已经花了他们的投资,Ponzi在调查引发后迅速暴露 波士顿职位.

1920年8月12日,查尔斯庞蒂被捕,并指控86次邮件欺诈。据估计,700万美元,他恳求有罪,在监狱中花了14岁。到这一天,他的计划的变化已经重新创建了无数次,并继续承担他的名字。 

2. Bernie Madoff.

大约有半个世纪的Charles Ponzi被捕后, 伯尼麦福福夫 被认为已经撤销了美国历史上最大的Ponzi方案。像他的前任一样,麦克福夫开始了他的职业生涯工作零工。 Madoff于1960年推出他的投资公司,使用5,000美元的他赢得了救生员和安装喷水灭火系统,以及他的境内贷款的50,000美元。

麦克福夫开始建立该计划时尚不清楚。根据 一份报告,这一切都在1987年黑黑星期一崩溃后开始恢复损失。据据说他于2008年12月11日被捕,据说麦克福多被盗了200亿美元的主要资金,并伪造了650亿美元的账户报表。

最终,Madoff向证券欺诈,投资顾问欺诈,邮件欺诈,电汇欺诈,三次计数洗钱,虚假陈述,伪证,虚假申请,与SEC的虚假文件有罪,并盗窃了员工福利计划。他在联邦监狱被判处150年。该计划的受害者仍在试图恢复重大损失。

3.安然公司

安然 在2001年之前,这是一个看似不可触及的能源公司。赞赏其无与伦比的增长,它被命名为“美国最具创新性公司”连续六年。但正如你在白领犯罪的情况下已经注意到,如果它’太好了,它通常是真的。安然最终面临着多年的隐藏债务和膨胀利润来保持股票价格高,投资者幸福快乐。

为了脱掉这个计划,即使他们实际上没有赚钱,安然会立即索取预计的利润。而且,如果未达到预测,则安然会将亏损转移到其中一家子公司,因此避免在安然本身对否定报告。截至2000年底,公司亏损5.91亿美元,债务为6.9亿美元。在2001年12月2日,他们在四年内花了740亿美元的股东740亿美元。

当时,安然的崩溃是最大的 corporate bankruptcy 达到金融市场。一些高管被指控阴谋, 内幕交易,证券欺诈,银行欺诈和电线欺诈。安然’虽然被定罪后来推翻了,所令人犯的会计公司犯有粉碎碎肠档案的正义罪。

虽然安然’S欺骗是毁灭性的,他们的例子确实导致许多新法规在公开持有公司中提高透明度。这 萨班斯 - 奥克斯利法案 扩大了破坏或制定财务报表的后果。这 财务会计准则董事会(FASB) 提高了其道德行为水平,许多董事会变得更加独立于更好的监控审计公司,并迅速取代不道德的高管。

你是自然调查员吗? 

停止白领犯罪需要尽可能多的层和移动部件作为犯罪本身。无论是FBI,SEC,IRS还是其他机构,该领域还有几条潜在的职业道路。现在我们’ve answered, “什么是白领犯罪?”并为您提供了一些现实世界的白领犯罪例子,您是否有兴趣了解刑事调查世界的更多信息?我们的文章,“7种类型的刑事调查,您可以遇到警察侦探,”将突出一些有趣的工作调查人员定期解决。

1投资,白领犯罪[8月,2020年8月] //www.investopedia.com/terms/w/white-collar-crime.asp
2国家刑事司法参考服务,白领犯罪的费用是多少?,[访问8月,2020年8月] //www.ncjrs.gov/App/Publications/abstract.aspx?ID=167026

Hannah Meinke

汉娜梅克斯是Collegis教育的作家。她喜欢帮助人们通过代表拉斯穆森大学制作教育和职业相关内容来发现自己的宗旨和激情。

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