财务顾问是否怎样?仔细看看这些赚钱的专业人士

与一对夫妇的财政顾问在桌上

你’vere总是铭记金钱。成长,你是预算你的津贴的孩子,以负担大票。如今,您将密切关注您的预算,并喜欢规划您的财务未来的想法。所以’如果财务顾问的角色抓住了你的兴趣,才唯一自然。

虽然标题似乎非常自我解释—他们向人们建议他们的财务决策—there’你还有很多关于这份工作’太多了。它仍然是一个可行的职业选择吗?什么’对这份工作令人愉快吗?什么’没有那么大吗?我喜欢它吗?

如果您有兴趣了解有关能够对人们产生深刻积极影响的职业生涯’s lives, you’在正确的地方。我们四舍五入了重要的职业信息,并要求经验丰富的财务顾问在本职业生涯中权衡其经验。

什么是财务顾问 and what do they do?

简而言之,财务顾问是一名专业人士,为客户提供财务战略,以便他们满足财务目标。他们与客户密切合作,了解他们的财务状况和未来计划,然后使用该信息制定潜在的计划。他们将客户提出的问题,地址涉及和帮助其财务账户的整体管理。这 劳工统计局 各国个人财务顾问的典型职责包括:1

  • 与客户与客户会面,讨论其财务目标
  • 解释他们提供的金融服务类型
  • 教育客户并回答有关投资选择和潜在风险的问题
  • 推荐或选择对客户的投资
  • 帮助客户计划,如退休等特定情况
  • 监控客户帐户并确定是否需要更改以提高性能

财务顾问能够深入了解他们的客户’S需求以及他们可能会根据不完整信息甚至个人偏见的错误结论或假设。作为金融顾问是金融侦探工作,销售,咨询和全部解决问题的混合。

关于成为财务顾问的一些优点和缺点是什么?

现在你有更好的了解了什么’通常在财务顾问的板上,让’挖掘这项工作的好与坏。让’■从挑战开始。

“到目前为止,最大的挑战是克服公众’普遍看法,财务顾问只出售他们为佣金销售产品,以便自己赚钱,”Matt Elliott说,经过认证的金融计划和创始人 脉冲财务会计. “This isn’完全没有造就—it’罕见的是我与40岁的客户交谈’T已经与委员会的金融销售人员进行了负面体验。”

财务顾问的另一个挑战是寻找提供超出武装个人金融应用程序的IT感官的价值的方法。 2008年的经济危机留下了许多年轻人不信任金融部门。对于一些人来说,就如何从智能手机规划金融增长,这似乎更加安全。越来越多的设计和设计精心设计的技术,与与年轻人无关的金融顾问相结合’我们的需求和愿望,对财务顾问进行了一些犹豫不决。

“这意味着作为财务顾问,你’LL需要增加超出技术可以更便宜,更高效的价值,” says Elliot. “好消息是将有一定的工作要做,计算机永远无法做到。人们与投资的大多数错误都是基于自己的情绪。”

财务顾问行业面临的另一个挑战是人口统计学的转变。

“金融计划员的平均年龄为55岁或以上,” says Gregory J. Kurinec,CFP。“新顾问的绝望需要填补这些卷将通过退休顾问来腾出的卷。随着这将是一个改变方法。顾问需要学会在他们的方法中全面,涵盖个人的各个方面’金融福祉。”

为了好吗?我们的顾问所有人都享受他们的工作协助人们促进其财务目标—并且还享有设计计划以满足其特定需求的挑战。

“我真正喜欢为人们建立财务计划,” says Elliot. “我把它视为一个难题—人们带着目前的情况来找我,一个想法’d想建立,以及一套约束。例如:‘目前我在学生贷款中有20,000美元,我’我花了我的赚钱,我不愿意过去60岁。’把所有的碎片放在一起的金融拼图,让他们适合我。”

这项工作的性质也意味着那里’有机会与客户建立长期关系—这些深层联系可以使财务计划成功,更有价值。

“虽然令人难以置信的令人满意,但长期与客户合作,帮助他们执行他们的计划并取得成功,” Elliot says.

财务顾问在哪里工作?

财务顾问的物理工作环境可能赢了’t come as a surprise—他们通常在办公环境中工作。也就是说,许多人将花费相当多的时间参加网络活动或在金融研讨会上展示,以努力发展他们的整体客户群。

大多数财务顾问将为金融服务公司工作,尽管有很多顾问作为独立提供商罢工。事实上,25%的个人财务顾问是自雇人士的,据 bls..1

什么是财务顾问’S薪水和工作前景?

财务顾问有时会根据每小时收费赔偿其咨询服务,而其他费用则为财务计划或年度投资组合审查收取固定费率。很多财务顾问’收入可能至少部分委托为基础。由于不同的费用结构,财务顾问的薪水可能会有所不同。也就是说,2018年个人财务顾问中位年薪为88,890美元,据 布尔斯.1

对这些专业人士的需求似乎稳定—个人财务顾问的就业预计由此预测 布尔斯 从2018-2028增长7%。1 So what’在那个稳定的投影后面? BLS指出,随着衰老和大型婴儿潮一代的发动方法退役,对金融规划服务的需求应该增加。

财务顾问需要什么技能?

财务顾问需要技术知识,软件流畅性和人际交往技能组合。大量的财务建议涉及与客户建立信任,专业和富有成效的关系。

我们在2019年1月1日至2019年12月31日之间分析了59,048份财务顾问职位发布,为财务顾问最具需求的技能。

最佳技术技能:2

  • 财富管理
  • 客户服务
  • 销售量
  • 证券
  • 客户勘探
  • 投资策略
  • 业务发展
  • 退休计划
  • 客户群保留
  • 预算

最佳可转让技能:3

  • 沟通
  • 规划
  • 建立关系
  • 合作
  • 电脑知识
  • 微软办公软件
  • 组织
  • 注意细节
  • 指导
  • 多任务

你是如何成为财务顾问的?

由于对金融知识的巨大栓剂,财务顾问能够帮助他们的客户。在我们对46,632个财务顾问的职位职位分析中,我们发现75%的雇主正在寻求一个学士学位的候选人’s degree.2

除了一定程度之外,未来的财务顾问可能会在追求专业认证方面看到福利。财务顾问的一些主要认证和凭据包括:

  • 7系列: 7系列许可允许个人在美国出售证券。要收到第7系列许可证,个人必须首先通过证券行业要点考试(SIE),然后他们可能会采取总证券注册代表考试(GSRE)。 GSRE涵盖金融行业规定,客户通讯,证券类型及其风险等主题。
  • 经认证的金融计划(CFP): 成为一个个人必须至少有一个学士学位’S学位,通过CFP认证考试,展示财务规划领域的经验,并遵守CFP委员会的道德规范和专业责任和财务规划实践标准。
  • 66系列: 66系列认证允许个人通过销售股票,债券和投资来作为证券代理。要收到认证,人们必须通过第66系列考试,涵盖规定,客户关系,投资车辆和经济因素等主题。要接收66系列,证书还必须通过第7系列证书所需的GSRE考试。

有兴趣成为财务顾问吗?

年轻的工人对美国梦想的更广泛的观点进入财务领域的年轻工人。如果您有兴趣帮助人们克服障碍并为自己和孩子建立经济合理的生活,请考虑作为财务顾问的职业。想你’D对此作用是一个很好的契合吗?查看我们的文章, “9标志您拥有融资中专业所需的内容.”

1劳工统计局,美国劳工部,职业前景手册,[2月,2020年2月] www.bls.gov/ooh/。信息代表国家,占领的均等数据,并包括各级教育和经验的工人。此数据不代表起始工资。您所在地区的就业条件可能会有所不同。
2Burning-glass.com(分析59,048财务顾问职位发布,2019年1月1日– Dec. 31, 2019).
3Burning-glass.com(分析46,632财务顾问职位发布,2019年1月1日– Dec. 31, 2019).

Anjali Stenquist

anjali Stenquist.是一位关于Collegis教育的内容作家,他们代表Rasmussen大学写了学生的重点文章。她对帮助所有背景的学生导航高等教育的热情。

anjali Stenquist.爆头

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